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    51信用卡旗下酷寶支付疑為博彩平臺提供渠道

    2019/11/8 7:18:14      大眾證券報      

    51信用卡旗下酷寶支付疑為博 彩平臺提供渠道

    據“聚投訴”平臺顯示,日前有多名用戶集體反映,他們參與投資、兼職的多個平臺實際上是境外違法網絡 博 彩平臺。根據用戶提供的信息可以看出,51信用卡旗下酷寶支付為這些平臺提供了支付通道。

    據了解, 博 彩組織利用第三方支付平臺進行涉賭資金清算、洗錢的行為,均是央行、公安部門集中整治和監管的重點。如此重壓之下,酷寶支付仍成為網絡 博 彩平臺背后的 “助手”,其原因值得進一步探究。目前,酷寶支付被集體投訴一事還在繼續發酵。

    51信用卡兩年前全資收購酷寶支付

    據企查查數據顯示,酷寶支付運營主體為北京雅酷時空信息交換技術有限公司(以下簡稱“雅酷時空”),注冊資本1億元人民幣,是中國人民銀行(央行)批準的第三方支付企業,經營范圍涵蓋包括移動電話支付、互聯網支付、預付卡發行與受理等在內的支付牌照。

    雅酷時空作為首惠集團旗下企業,成立于2005年,總部位于北京,在上海、深圳、廣州、武漢等地設有分支機構。早在2017年,51信用卡就已完成對持牌機構“雅酷時空”的全資收購。另據知情人士透露,本次全資收購的交易價格在11億元左右。如今,酷寶支付因涉賭資金清算、洗錢等問題遭多名用戶集體投訴,51信用卡難辭其咎。

    廣東的陳先生在“聚投訴”平臺上反映自己遭遇刷單騙局的經歷時稱,今年7月,曾有微信好友向他推薦某電商網站,該網站刷單可以賺取差價,即低價買入虛擬商品,賣家再高價返款。陳先生開始嘗試的幾筆操作,賣家均及時返款,隨后他逐漸放松了警惕。據陳先生回憶,每筆交易大概能有百分之三、四十的利潤。陳先生先后在該網站充值超過11萬元。

    就在操作了三、四個月之后,當陳先生再想進行提現時,發現賬戶金額無法提取?!昂罄捶⑾質切榧俚納袒教?,虛假發貨?!背孿壬縭撬?。他表示,分多筆投入的超過11萬元款項,其回執短信顯示為通過雅酷時空平臺支付。

    上海某第三方支付公司負責人對記者表示:“其實很多非法網絡 博 彩平臺,引誘用戶充值下注,然而投注的收款方并不顯示為 博 彩網站,而是個人或者特約商戶。也就是說,這些通過各種網絡廣告推廣引流,吸引用戶的線上 博 彩平臺,與玩家之間的轉賬交易并不是直接進行,而是先通過其他支付渠道代扣?!倍?博 彩引起眾怒的背后,酷寶支付成為大家投訴的焦點。

    酷寶支付“明知故犯” 

    2019年3月,央行發布的《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(85號文)強調,收單機構不得直接或變相為互聯網 賭 博、色情平臺,互聯網銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺,非法證券期貨類交易平臺,代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺,未經監管部門批準通過互聯網開展資產管理業務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。

    而在此前,央行也制定了《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,要求支付機構要及時跟進核查商戶信息。

    2018年,多家第三方支付公司曾因 賭 博網站等提供網絡支付服務被罰。國付寶因給身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定報送可疑交易報告等問題,“吞下”了央行4646萬元巨額???。智付和銀盛支付因給違法平臺提供支付通道,分別收到了去年的第二大罰單和第五大罰單,金額分別為4200萬元和2247萬元。51信用卡旗下酷寶的行為顯然是“明知故犯”。

    行業暴力亂象叢生 

    據了解,酷寶支付“鋌而走險”為 賭 博網站等提供網絡支付服務,或與行業暴利有關?!昂芏嘟鶉謖┢嘔锘?博 彩集團會給出高額的返利,利用支付通道,誘騙受害人在所謂的‘金融投資’類App上通過支付平臺等渠道充值,再以炒外匯、期貨、比特幣等方式進行‘投資’。事實上,這些“投資”價格都是嫌疑人在App后臺人為操控的,并非真實波動,意圖只為詐騙受害人錢財。很多支付平臺涉網絡 賭 博案的手續費高達5%-7%,有的平臺三個月收入就高達34億元?!幣的諶聳勘硎?。

    在酷寶被集體訴訟不久,控股公司51信用卡也被調查。51信用卡公司屬于行業內較早使用爬蟲技術的P2P公司,技術原理就是,通過你注冊時候輸入的個人信息身份證號碼、手機號等獲得你的資料。

    然后51信用卡公司旗下的APP平臺通過爬取淘寶、社交網絡、網上銀行,獲得別人家庭、公司地址、郵箱、或者手機上通訊錄等各種個人私密資料,在暴力催收的時候,很多借款人的朋友圈就是這樣被他們調取的。

    “母子公司”同被查

    有銀行針對51信用卡管家運營方式表示質疑,并提出其通過爬蟲程序對該銀行行用戶信息進行抓取,全方位且數量巨大的獲取用戶個人信息等行為涉嫌構成侵犯公民個人信息罪。與此同時,51人品貸也多次因未經用戶同意收集個人信息而被工信部官網點名批評。

    在各大投訴平臺上,51人品貸涉嫌高利貸、暴利催收、高額服務費等問題的投訴量也不在少數。僅在“聚投訴”平臺上,51人品貸相關投訴量就高達4214條,且大部分投訴內容都與高利貸、“砍頭息”以及暴力催收有關。

    9月以來,大數據風控行業迎來史上最嚴整治,催收公司成為掃黑除惡的重點對象。近期非法爬蟲販賣個人隱私行為屢遭公安機關嚴重整肅?!澳缸庸盡蓖痹庥齙韃?,以51信用卡為代表的行業亂象的確到了非整治不可的地步。 楊潔

    (編輯:gifberg)
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