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    基金投顧業務隱現“費率戰”

    2019/11/8 9:23:03      中國證券報      

    核心提示:在業內人士看來,0.1折的費率相當于在投顧推廣階段幾乎是免費的。

    隨著基金投顧業務正式起航,五家投顧試點機構已經開始積極展開籌備工作。近日,南方基金發布了旗下基金投顧業務投顧管理服務費收費標準及費率優惠公告,從其收費結構來看,基金公司開展投顧服務更鼓勵投資者購買自家產品。

    業內人士認為,投顧服務的推出本質上就是要改變以銷售為導向的業務模式,其核心在于與客戶溝通的陪伴式服務。

    投顧服務費率0.1折 

    近日,南方基金發布了旗下基金投顧業務投顧管理服務費收費標準及費率優惠公告,公告顯示,南方基金提供了三種投資組合策略,按照投顧賬戶資產總額的一定比例收取投顧管理服務費。收費標準分別是:絕對收益策略系列,0.8%/年;股債配置策略系列,1.0%/年;多因子策略系列,1.5%/年。同時,南方基金推出了費率優惠活動,自投顧業務上線起至2019年12月31日止,電子直銷平臺投顧業務投顧管理服務費率實行0.1折優惠。

    在業內人士看來,0.1折的費率相當于在投顧推廣階段幾乎是免費的。此前,中歐錢滾滾相關業務負責人就表示,收取的投資顧問費將抵扣客戶的基金交易費用,在法律法規允許的范圍內,盡力避免因為組合調倉所產生的額外成本。在市場推廣期,或考慮合理的費率折扣來降低客戶體驗門檻,

    再看一下目前已經在三方銷售平臺入駐的財經大V的收費模式,據財經大V望京博格介紹,目前他們相當于一個方案提供商,80%的收入來自方案服務費,其余20%則來自銷售基金的尾傭。未來,在收費模式上,爭取100%來自客戶支付的方案服務費,同時慢慢減少平臺與推薦組合的綁定,也取消與客戶跟投規模的綁定。

    應注重陪伴式服務

    值得注意的是,南方基金發布的公告顯示,對投顧賬戶中投資本公司自有產品部分,對應的規模不重復收取與規模掛鉤的投顧管理服務費。投資者管理型投顧賬戶通過本公司電子直銷平臺交易的本公司自有產品部分,不另收取申購費和贖回費。

    這意味著,基金開展投顧服務更鼓勵投資者購買自家產品,那投顧服務是否真的有效?

    在望京博格看來,目前投顧試點是5家大的基金公司,其產品線較為齊全,主推自家產品也沒有問題。但投資者長期還是要看業績,只有一個組合滿足了客戶的需求,客戶滿意了才可能會繼續投。

    某智能投顧平臺相關人士李一鳴(化名)表示,在傳統的銷售模式中,基金公司以銷售規模為目標,賣掉產品之后就不會再為客戶提供后續服務,但投資顧問服務事實上是從賣掉產品之后才開始的一項工作。投顧服務的推出,本質上是要改變以銷售為導向的業務模式,打破客戶利益無人管、買方利益最大化的模式。把這件事交給基金公司,從利益上來說是較難擺脫銷售導向的,所以必須得讓利益不相關或者利益少相關的其他機構來做。

    望京博格指出,中國基金業有一個現象就是基金賺錢而基民不賺錢,原因有兩點:一是基金費率較高;二是投資者資金進出時機不合理,在高點進入、低點賣出,而后者的影響更大。在他看來,僅提供投資組合、開展費率優惠并不能完全解決問題。投顧跟客戶的溝通,不僅要提供投資方案,還要讓客戶能堅持方案,這是一個長期陪伴的過程。

    中國證券報 張凌之 實習記者 王宇露

    (編輯:gifberg)
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